Inversión Socialmente Responsable
Son muchos los retos a los que nos enfrentamos como sociedad. Problemas a los que debemos enfrentarnos para contribuir al desarrollo económico, social y medioambiental sostenible sin perjudicar a las generaciones futuras. De esta creencia, surge nuestro compromiso de incorporar inversiones sostenibles y socialmente responsables (ISR) en nuestra cartera. La ISR es sin duda una herramienta que nos permite minimizar las fuentes de riesgo y optimizar el beneficio a largo plazo.
Para poder contribuir a este objetivo, Fonditel Pensiones integra en su actividad la Inversión Socialmente Responsable (ISR) y asume la inclusión de criterios extra-financieros medioambientales, sociales y de buen gobierno (criterios ASG), compatibles con los criterios financieros de selección de las inversiones.
Basamos nuestro trabajo en materia ISR en los Principios PRI de Naciones Unidas y en las metas para un desarrollo sostenible (ODS de Naciones Unidas).
Basamos nuestro trabajo en materia ISR en los Principios PRI de Naciones Unidas y en las metas para un desarrollo sostenible (ODS de Naciones Unidas). En el mes de enero de 2018 nuestro principal fondo de pensiones suscribió esta iniciativa, de la que nos hacemos partícipes a través de su política de inversión.
Con el fin de aplicar políticas ISR hemos asignado recursos humanos y materiales para desarrollar los procesos concretos necesarios para avanzar en la integración. En cuanto a la metodología hemos seguido avanzando, desarrollando un proceso de due diligence donde se contempla la ISR y en el que se solicita información extra-financiera como informes de transparencia o la adhesión a organizaciones internacionales (Principles for Responsible Investments de Naciones Unidas…).
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Más de 20 años de experiencia en la gestión de fondos de pensiones.
En Fonditel tenemos el compromiso de invertir nuestros fondos de una manera sostenible y responsable.
"La integración de la sostenibilidad en las carteras de inversión es un proceso largo y complejo, que requiere de una metodología estructurada"
Filosofía de inversión
INDEPENDENCIA
Alineados completamente con los intereses de nuestros clientes.
PATRIMONIALISTAS
Gestión del riesgo como clave.
GESTION EFICIENTE
Foco en AA, gestión activa y costes.
INNOVACION
Desarrollo continuo como base de la mejora.
RESPONSABILIDAD
Con las inversiones, los clientes y la sociedad.
De los 17 Objetivos, en Fonditel, de acuerdo con nuestros grupos de interés, hemos considerado como prioritarios: contribuir a la salud y al bienestar (Objetivo 3), la mejora de la calidad de la educación (objetivo 4), al crecimiento económico sostenible (Objetivo 8), una industria sostenible e inclusiva y fomentar la innovación (Objetivo 9), producción y consumo responsables (Objetivo 12) y lucha contra el cambio climático (objetivo 13)
Fonditel En la práctica
Filosofía
- Pensamiento a largo plazo: buscando minimizar riesgos, maximizar oportunidades.
- Minimizar impacto negativo principales problemas sociedad actual: social, económico y medioambiental.
Gestión
- Análisis de factores ASG en nuestros procesos de inversión.
- Contribuir crecimiento económico sostenible, donde la rentabilidad de las inversiones será mayor y más estable.
Cartera ISR
- 4,6% cartera temática bajo criterios ASG sobre el total de la cartera.
- 29,1% en sociedades y fondos de carácter medioambiental
- 18,6% en inversiones alternativas como fondos de infraestructuras y bosques
- 52,2% de la cartera temáticas está invertida en bonos sociales, verdes y de sostenibilidad
Compromisos
- Mejora integración criterios ASG en procesos inversión.
- Incremento cartera temática a través de inversiones ASG bajo estas temáticas y bonos verdes.
- Política ISR Fonditel.
- Transparencia
- Cumplir intereses Comisiones Control.
Principales inversiones temáticas de la cartera a cierre de 2018
Las inversiones propias temáticas socialmente responsables del fondo alcanzan los 178,2 millones de euros, cifra que representa el 4,6% del patrimonio. De este total, el 29,1% se encuentra en sociedades y fondos de carácter medioambiental, que forman parte del análisis de activos líquidos. La parte de inversiones alternativas representa el 18,6% restante e incluyen un 7,3% en fondos de infraestructuras internacionales ISR (energías renovables) y un 11,3% en bosques.
A cierre de 2018 contábamos con una exposición en bonos sociales, verdes y de sostenibilidad que representaban el 52,2% de la cartera temática.
Fonditel tiene inversiones temáticas en 5 fondos en la actualidad, de los cuales, el 100% son firmantes de los UN PRI. Las inversiones se realizan en su mayoría en los sectores de industria e infraestructuras, principalmente en la zona Euro. En el caso de las inversiones directas, estas se realizan al 100% en España, en bonos públicos, infraestructuras y forestal.
Seguimos los principios UN PRI 
- Incorporar cuestiones ASG a nuestros procesos de análisis y toma de decisiones en inversiones
- Scoring Due diligence
- Ser pioneros en incorporar cuestiones ASG a nuestras prácticas y políticas de propiedad.
- Ejercicio voto 71% juntas delegadas.
- Divulgación información transparente de las cuestiones ASG por parte de las entidades donde invertimos.
- Solicitud información ASG y Transparencia.
- Promocionar aplicación y aceptación principios PRI a nivel global.
- Miembro Spainsif Patrocinio jornadas.
- Colaborar y mejorar la eficacia de aplicación PRI.
- Comisiones Control Monitorización cartera.
- Reportar nuestra actividad y progreso en la aplicación de los Principios.
- Informe de gestión Memoria anual.
Conscientes de los problemas actuales y futuros, así como de las necesidades que tendrán que afrontar las futuras generaciones, trabajamos con esta ambición: “Queremos ir más allá, que los ahorros que gestionamos tengan además un impacto social y ambiental”.
La Inversión Socialmente Responsable es una combinación del análisis fundamental y de gestión activa, con una evaluación de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ASG), a fin de lograr una mejor rentabilidad a largo plazo para los inversores, beneficiando a la sociedad a través de la influencia en el comportamiento de las empresas. (Definición de ISR, publicada en el “European ISR Study 2016” de Eurosif 2016).
Estos factores extra-financieros son aquellos que contribuyen a un medio ambiente más sostenible, que permiten crear infraestructuras que ayuden a la sostenibilidad de determinados países, que promueven la responsabilidad social corporativa de las empresas y que contribuyen a un reequilibrio social.
Así, durante los últimos años, en Fonditel se han ido desarrollando acciones encaminadas a la integración de criterios ASG en las inversiones, perfeccionando el ejercicio del voto e incrementando posiciones en activos temáticos ISR así como a promover la difusión e información en materia de inversión socialmente responsable.